Самозанятость — самый простой способ легально работать на себя в России. Но за простотой скрываются цифры, которые нужно знать заранее: сколько платить налогов, какой лимит дохода нельзя превышать, сколько денег откладывать и какой доход считать «нормальным». Ниже — полный расчёт в таблицах, схемах и интерактивном калькуляторе.
Сколько нужно самозанятому платить: налоги в цифрах
Налог на профессиональный доход (НПД) — единый обязательный платёж самозанятого. Ставка зависит только от того, кто платит: физическое лицо или организация.
| Доход в месяц | Налог 4% (физлица) | Налог 6% (юрлица) | Остаётся «на руки» (4%) |
|---|---|---|---|
| 30 000 ₽ | 1 200 ₽ | 1 800 ₽ | 28 800 ₽ |
| 60 000 ₽ | 2 400 ₽ | 3 600 ₽ | 57 600 ₽ |
| 100 000 ₽ | 4 000 ₽ | 6 000 ₽ | 96 000 ₽ |
| 200 000 ₽ | 8 000 ₽ | 12 000 ₽ | 192 000 ₽ |
Бонус: новым самозанятым государство даёт налоговый вычет 10 000 ₽. Пока он не израсходован, ставки фактически снижаются: до 3% с физлиц и до 4% с юрлиц.
Лимит дохода: сколько можно заработать, не потеряв статус
Годовой доход самозанятого ограничен. Превысили лимит — статус утрачивается, и придётся переходить на ИП или платить НДФЛ.
Интерактивный калькулятор: сколько нужно самозанятому отдать государству
Введите свой доход и посмотрите реальный расчёт налога, чистого дохода и долю от годового лимита.
Сколько нужно самозанятому для старта: обязательные и необязательные расходы
| Статья расходов | Стоимость | Обязательно? |
|---|---|---|
| Регистрация в приложении «Мой налог» | 0 ₽ | Да |
| Налог НПД | 4–6% с дохода | Да, при наличии дохода |
| Страховые взносы на пенсию | от 0 ₽ (добровольно) | Нет |
| Онлайн-касса | не нужна | Нет — чеки формируются в приложении |
| Расчётный счёт в банке | 0 ₽ | Нет — достаточно личной карты |
| Бухгалтер и отчётность | 0 ₽ | Нет — деклараций нет |
| Итого обязательный минимум | 0 ₽ + налог | — |
Самозанятый против других режимов: что выгоднее
| Параметр | Самозанятый (НПД) | ИП на УСН 6% | Нелегальный доход |
|---|---|---|---|
| Налог с дохода | 4–6% | 6% | НДФЛ 13–22% при выявлении |
| Фиксированные взносы | 0 ₽ | ≈ 50 000 ₽/год и более | Штрафы до 40% от неуплаченного |
| Лимит дохода | 2,4 млн ₽/год | значительно выше | — |
| Отчётность | отсутствует | декларация раз в год | риск блокировки счетов |
| Наём сотрудников | нельзя | можно | — |
Сколько нужно самозанятому откладывать на будущее
НПД не формирует пенсионный стаж и баллы автоматически. Если не платить добровольные взносы, по старости останется только социальная пенсия — на 5 лет позже страховой и заметно меньше.
- Расходы — 0 ₽
- Стаж и баллы не идут
- Только социальная пенсия
- ≈ 1/12 от годового МРОТ × 22% в месяц
- Формируется стаж и пенсионные баллы
- Страховая пенсия раньше и выше
Коротко: сколько нужно самозанятому
Главный вывод: самозанятому нужно минимум вложений — больше внимания требуют не деньги, а дисциплина: вовремя формировать чеки, следить за лимитом 2,4 млн ₽ в год и самостоятельно позаботиться о пенсии. Сделав это, самозанятый получает самый дешёвый и простой легальный режим работы на себя в стране.